9 Strategi Meningkatkan Keuntungan dengan Saham Dividen Tinggi

Kemalangaja.com - Dalam dunia investasi, saham dividen tinggi sering kali menjadi pilihan favorit bagi para investor yang menginginkan pendapatan pasif secara konsisten. Seperti yang dibahas dalam artikel di Jokowa.com, strategi dalam memilih dan mengelola saham dividen tinggi sangat penting untuk memaksimalkan keuntungan jangka panjang. Tidak hanya sekadar memilih saham dengan dividen besar, namun juga mempertimbangkan kestabilan perusahaan, prospek pertumbuhan, serta kondisi ekonomi secara keseluruhan.

Meningkatkan Keuntungan dengan Saham Dividen Tinggi

Berikut ini adalah 9 strategi efektif yang dapat Anda terapkan untuk meningkatkan keuntungan dari saham dividen tinggi.

1. Pilih Perusahaan dengan Riwayat Dividen Stabil dan Konsisten

Strategi pertama adalah memilih perusahaan yang memiliki riwayat membayar dividen secara konsisten dalam jangka waktu panjang. Perusahaan yang mampu mempertahankan dan meningkatkan pembagian dividennya di tengah kondisi ekonomi yang fluktuatif menunjukkan bahwa mereka memiliki manajemen keuangan yang solid. Saham-saham seperti ini biasanya berasal dari sektor utilitas, barang konsumen, dan perbankan besar.

2. Fokus pada Dividend Yield dan Dividend Payout Ratio

Dividend yield menunjukkan seberapa besar dividen yang dibayarkan dibandingkan harga saham, sedangkan dividend payout ratio menunjukkan persentase laba bersih yang dibayarkan sebagai dividen. Meskipun dividend yield yang tinggi terlihat menarik, Anda juga harus mengevaluasi payout ratio-nya. Jika payout ratio terlalu tinggi (misalnya di atas 80%), itu bisa menjadi tanda bahwa perusahaan berisiko tidak dapat mempertahankan dividennya.

3. Pertimbangkan Saham dari Sektor Stabil

Beberapa sektor dikenal lebih stabil dan defensif dalam siklus ekonomi, seperti sektor energi, utilitas, dan barang konsumsi dasar. Perusahaan dalam sektor-sektor ini cenderung tetap membayar dividen bahkan dalam kondisi ekonomi menurun. Diversifikasi portofolio Anda dengan saham dari sektor-sektor ini dapat memberikan perlindungan terhadap risiko pasar.

4. Gunakan Strategi Reinvestasi Dividen

Salah satu strategi yang sangat efektif dalam jangka panjang adalah reinvestasi dividen. Alih-alih mencairkan dividen, Anda dapat menggunakannya untuk membeli saham tambahan. Dengan cara ini, jumlah saham yang Anda miliki akan bertambah, dan secara otomatis meningkatkan jumlah dividen yang diterima di masa depan. Strategi ini dapat mempercepat pertumbuhan nilai portofolio Anda secara eksponensial.

5. Analisis Fundamental Perusahaan

Sebelum membeli saham dividen tinggi, lakukan analisis fundamental menyeluruh. Perhatikan pendapatan perusahaan, arus kas, beban utang, dan pertumbuhan laba. Jangan sampai tergoda oleh dividen tinggi dari perusahaan yang kondisi keuangannya lemah. Sebab, dividen besar yang tidak didukung oleh keuangan yang sehat justru bisa menjadi bumerang di masa depan.

6. Perhatikan Tren Suku Bunga dan Inflasi

Kondisi makroekonomi seperti tingkat suku bunga dan inflasi juga memengaruhi daya tarik saham dividen. Ketika suku bunga tinggi, obligasi dan instrumen pendapatan tetap lainnya menjadi lebih menarik, sehingga saham dividen bisa kalah bersaing. Sebaliknya, saat suku bunga rendah, saham dividen menjadi alternatif investasi yang lebih menguntungkan.

7. Diversifikasi Portofolio Saham Dividen

Jangan hanya fokus pada satu atau dua saham dividen tinggi. Bangun portofolio yang terdiversifikasi dari beberapa perusahaan berbeda, bahkan dari berbagai sektor. Diversifikasi akan mengurangi risiko kerugian apabila salah satu perusahaan mengalami penurunan kinerja atau memotong pembayaran dividen.

8. Pantau Kinerja dan Berita Perusahaan Secara Berkala

Memiliki saham dividen bukan berarti Anda bisa duduk santai tanpa memperhatikan kinerja perusahaan. Selalu pantau laporan keuangan, kebijakan perusahaan, berita industri, dan update pasar. Dengan informasi terkini, Anda bisa membuat keputusan tepat—apakah tetap memegang saham tersebut atau menjualnya sebelum terjadi pemotongan dividen.

9. Manfaatkan Tools dan Platform Analisis

Saat ini banyak platform dan aplikasi investasi yang menyediakan data lengkap tentang saham dividen, termasuk track record dividen, rasio keuangan, dan prediksi analis pasar. Gunakan tools seperti ini untuk memperkuat keputusan Anda. Dengan dukungan data dan analisis yang tepat, Anda bisa meningkatkan peluang mendapatkan return yang optimal.

Bonus: Contoh Saham Dividen Tinggi yang Layak Dilirik

Sebagai gambaran, berikut beberapa contoh saham di Indonesia dan luar negeri yang dikenal dengan reputasi dividen tinggi dan stabil (data dapat berubah tergantung kondisi pasar):

Saham Lokal (Indonesia)

• PT Telekomunikasi Indonesia (TLKM) – Stabil dalam membayar dividen dan termasuk BUMN yang sehat.
• PT Bank Rakyat Indonesia (BBRI) – Salah satu bank terbesar dengan dividen yield yang kompetitif.
• PT Astra International (ASII) – Konglomerasi dengan diversifikasi bisnis dan sejarah pembayaran dividen rutin.

Saham Global

• Procter & Gamble (PG) – Perusahaan barang konsumen global dengan sejarah dividen berturut-turut selama puluhan tahun.
• Johnson & Johnson (JNJ) – Saham dividen aristokrat yang cocok untuk investasi jangka panjang.
• AT&T (T) – Meski memiliki tantangan dalam pertumbuhan, tetap menjadi favorit karena dividen tinggi.

Strategi dalam berinvestasi saham dividen tinggi tidak hanya soal memilih perusahaan yang membayar dividen besar, tetapi juga mempertimbangkan keberlanjutan bisnis, stabilitas keuangan, dan diversifikasi portofolio. Jokowa.com memberikan wawasan penting bahwa investor yang cerdas akan terus mengevaluasi portofolio mereka secara dinamis, sesuai dengan perubahan kondisi pasar dan ekonomi global. Dengan menerapkan 9 strategi di atas, Anda memiliki peluang lebih besar untuk mendapatkan keuntungan jangka panjang secara optimal dari saham dividen tinggi.

 sumber : Jokowa.com